Räknar på räknandet

Jag har skapat ett Excel-ark som skall ge mig en överblick för hur mitt sparande kan komma att gå beroende på mitt månadssparande samt ett uppskattat avkastningsmål och förmodad utdelningstillväxt. Den har i takt med min portföljuppbyggnad under de senaste månaderna justerats och utvecklats i ett försök att få en så korrekt prognos som det är möjligt.

Dock blir jag inte klok på hur jag bör fördela summorna? Vad skall t.ex. avkastningen baseras på - ackumulerat sparat kapital inkl. eller exkl. direktavkastning? Och med det så blir följdfrågan vad direktavkastningen skall beräknas på - ackumulerat sparat kapital inkl. eller exkl. avkastning? Ett litet moment 22.

Exempelvis har jag hittills i år köpt papper för ~360.000:-, inkl. ~11.000:- i utdelningar hitintills, och om jag inte köper mer i år kommer jag att landa på ~15.000:- i utdelningar per den sista december - ~4,10% i DA.

Om vi antar att utdelningstillväxten nästa år kommer att hamna på 9% innebär det då att, allt annat lika, jag kan förvänta mig ~4,47% i DA - dvs. ~16.200:-?

Hur blir det då om vi lägger till ett månadssparande?

Är det någon därute som har gjort något liknande och fått det att stämma som kan hjälpa mig? Tänker jag rätt eller är jag helt av banan?