Fortsätt till huvudinnehåll

Index schmindex

Ibland får jag intrycket, framförallt via diverse bloggar och twitter, att det här med att ha en portfölj som "slår" index på något sätt är en viktig värdemätare. För mig är det lite av en kukmätartävling.

Rent logiskt, trots "avunden", finns varken en specifik vinnare eller förlorare i en sådan jämförelse. Nu fick min portfölj en stark avslutning på den gångna veckan och sköt upp över index.
Avanza Portföljutveckling 2017
Är jag nu bättre eller sämre än andra? Från ett rent statistisk perspektiv är det så klart så. Men för min egen del kan jag glädjas för avkastningen både i min egna portfölj och andras portföljer alldeles oavsett om de har slagit index eller inte.

Den enda jag egentligen kan jämföra mig med är ju mig själv. För även om jag med mina investeringar presterar bättre än andra betyder det automatiskt inte att jag har större avkastning denna vecka jämfört med föregående.

Uppgången för mig det gångna veckoslutet ledes av Ratos, Resurs Holding och Clas Ohlson. Tre bolag inom tre olika sektorer som fick en mer eller mindre simultan signal från marknaden. Där ligger fundamentala faktorer bakom men också en hel del "följa John"-beteende.

Oavsett min relativa position till index och andra investerare så bygger jag min portfölj utifrån min risknivå och målsättning. Jag "jagar" framförallt en hög direktavkastning för att på så sätt kunna bygga upp en den reella finansiella grund jag behöver för nå mitt mål om att kunna leva på portföljens avkastningar, om jag så väljer, inom 10 år.

Så index i all ära men jag är glad och nöjd så länge portföljen rör sig framåt och uppåt, i det långa loppet, och att jag uppnår mina mål utan att spela roulett med mina investeringar.

Hur förhåller ni er till index? Har ni egna mål eller är just index målet?

Kommentarer

  1. Fråga, varför finns det index över huvud taget? Det är ju ett mått på hur medelvärdet av specifika aktier (finns många index att mäta sig mot) rört sig över en specifik period. Den vanligaste anledningen till att vilja slå ett index är väl för att mäta om ens handplockade aktieportfölj gått lika eller bättre än det index man jämför sig mot. Misslyckas du, vilket övervägande delen av stockpickers gör så bevisar det det hade lönat sig bättre att vara investerad i en indexfond. Slår du index så är det nog mest ditt ego som får en boost. Att lyckas slå index enstaka år går säkert men över 10-20år i rad är det få förunnat. Själv resonerar jag som du, index betyder ingenting, det viktiga är att mina utdelningar trillar in.

    SvaraRadera
  2. Tack för kommentar Procentpanik. Japp, precis så, utdelningar viktigast men dock inte på bekostnad av dåliga bolag.

    SvaraRadera

Skicka en kommentar

Populära inlägg i den här bloggen

Jaga utdelning

Har tidigare skrivit om hur ivrigt jag har byggt upp min portfölj genom att kasta mig över bolag som en hungrig varg. Har hittills slukat 33 olika bolag inom nio sektorer och 18 branscher. Efter en sådan furiös start har framfarten nu stannat av lite och jag reflekterat över mina aktioner så här långt.

Eftersom mina mål är relativt kortsiktiga med "bara" 10 år till snöret känns det som om jag har pressat mig själv lite extra, och kanske genat lite runt risk/reward, för att sätta ihop en portfölj med en så stor direktavkastning som möjligt till en acceptabel risk.

Men med det i åtanke så känner jag mig ändå rätt nöjd med utfallet:
Jag har, tycker jag själv, jagat upp DA:n till en ambitiös nivå men jag ser inte den nivån orimlig även nästkommande år då i alla fall "jag" inte ser stora svängningar framöver i bolagens utdelningsplaner.

Det är en relativt stor andel preferensaktier som bidrar till den höga direktavkastningen; nästan 25% av portföljen är preferensaktier…

Miljonärsdrömmar

I och med den senaste löneutbetalningen uppnådde jag en liten drömgräns - den att vara (brutto)miljonär - och det är alltså så här det känns att äga en miljon - precis som vanligt.

Vet inte om det är att skulderna är nästan lika stora som själva kapitaltillgången eller om en miljon helt enkelt inte smäller lika högt längre som inte ger mig den där kicken jag trodde jag skulle få. Men oavsett hur det känns så är det ändå rätt häftigt att jag har sparat ihop så pass mycket kapital - att det faktiskt går.

Nu är maskinen igång och nästa milstolpe blir att nå en miljon i aktiekapital vilket jag räknar (iskallt) med att uppnå om cirka fyra år. Realistiskt? Förhoppningsvis. I alla fall om jag aktivt fortsätter att spara och förvalta så mycket så möjligt av intjänat kapital.

Tanken just nu är att bekvämt börja trappa ner runt 55 för att senast vid 58 kunna njuta av det goda livet utan alltför många måsten. Vad är era drömmar och mål?

Nytt i november

Jag är en otålig rackare. Efter att investerat månadssparandet för november redan i oktober fanns det inte en chans att jag skulle sitta och vänta på nästa lön. Sagt och gjort, jag har handlat på krita.

Efter en längre tids ältande landade jag i slutsatsen att jag nu hade byggt upp en hyffsad grund att stå på och Avanzas Superlånet erbjudande helt enkelt var redo att plockas.

Med lånet i ryggen och lite extra cash från försäljningen av mitt innehav av Avega Group, som snart köps upp av Tieto, gick jag till verket. Följande är mina inköp under november:
Dessa investeringar resulterade i en ökad utdelning av 2347:- per år och en skuldkvot på 6%. Det kan jag leva med. Upp till 10% känns bekvämt.

Avega Group lämnade som sagt portföljen och lämnade en avkastning på strax under 60% efter sig. I dess plats köptes fyra nya bolag in:

AT&T Inc - ett amerikanskt multinationellt telekommunikationsbolag som rankas som det tredje största på den amerikanska marknaden. Bolaget tillhandahåller tele…